Как доказать что деньги были переданы по расписке

ВС разъяснил, кто должен доказывать заем

22 декабря 2016 года Иван Васильев* и Михаил Чернов* составили расписку, что Васильев должен Чернову 250 000 руб. Тот обязался вернуть всю сумму до 1 апреля 2017 года, но в тот день отдал только 60 000 руб.

Тогда Чернов подал иск в Вельский районный суд Архангельской области на 223 049 руб. основного долга и других платежей.

На судебном заседании истец рассказал суду, что они с Васильевым деловые партеры. ИП Чернов торгует строительными материалами в розницу, а ИП Васильев продает компьютеры, программы и бытовые электроприборы. По словам Чернова, в 2015-м он направил ответчику заявку на товары и получил счет на 141 491 руб. Чернов отдал деньги наличными, но продавец поставил только часть продукции. Покупатель отказался от товара и потребовал вернуть уплаченную сумму. Но Васильев отдал лишь 60 000 руб., из-за чего Чернову пришлось занять деньги у других лиц под проценты. Следом стороны составили расписку, в которой Васильев, по словам истца, признал долг. Чернов пояснил, что сумма в расписке включает в себя 141 491 руб. за непоставленный товар, 15 000 руб. компенсации морального вреда и 93 509 руб., которые истец был вынужден занять у третьих лиц с учетом процентов.

Ответчик возражал против удовлетворения иска. Он утверждал, что Чернов не передавал деньги по расписке, а денежное обязательство возникло из договора поставки. По словам ответчика, он взял у Чернова только 141 491 руб. по счету и 60 000 руб. уже вернул. Васильев не собирался передавать истцу оставшуюся сумму. По его словам, Чернов все же получил часть товаров по договору поставки и оставил их у себя.

Квалификация отношений

Первая инстанция отказала в удовлетворении иска. Суд посчитал, что истец на самом деле не передавал деньги по расписке, поэтому отношения между сторонами нельзя квалифицировать как заемные на основании ст. 807 ГК. Как указано в статье, договор займа заключается с момента передачи денег. Но из пояснений сторон и буквального толкования содержания расписки не следует, что денежные средства передавались, указала первая инстанция.

По мнению суда, отношения между Васильевым и Черновым возникли из предпринимательской деятельности. По их словам, расписка подтверждает уже имеющуюся задолженность, которая возникла из договора поставки. Истец не доказал, что деньги передал именно по расписке, поэтому договор займа является безденежным, решил суд.

Позицию первой инстанции поддержали апелляция и кассация, после чего Чернов решил обратиться в Верховный суд. В своей кассационной жалобе он наставил, что суды неверно оценили содержание расписки. Еще истец утверждал, что с помощью этого документа стороны заменили договор поставки на заем, поэтому договор займа необходимо считать заключенным.

Оспаривание займа

Дело № 1-КГ21-15-КЗ рассмотрела «тройка» под председательством судьи Сергея Асташова. Гражданская коллегия посчитала, что истец не должен был обосновывать передачу денег по расписке. Согласно ст. 812 ГК («Оспаривание займа по безденежности») именно заемщик вправе доказать, что предмет займа на самом деле не поступал в его распоряжение. Но, учитывая положения ст. 808 и 162 ГК, для оспаривания письменного договора займа заемщик не может ссылаться на свидетельские показания, а должен представить письменные доказательства. Учитывая эти нормы, ВС сделал вывод, что именно ответчик был обязан доказать безденежность.

Суд сослался на положения ст. 818 ГК («Новация долга в заемное обязательство»). В ней указывается, что стороны могут заменить долг по договору купли-продажи заемным обязательством. Но новация сама по себе может служить основанием для признания договора займа безденежным, считает ВС.

В итоге гражданская коллегия отметила судебные акты нижестоящих инстанций и направила дело на новое рассмотрение в Архангельский областной суд.

Новация

Выводы ВС соответствуют сложившейся судебной практике, отмечает Олег Москвитин, партнер КА Муранов, Черняков и партнеры Муранов, Черняков и партнеры Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Банкротство (включая споры) (mid market) × Так п. 24 Постановления Пленума ВС от 11.07.2020 № 6 в случае новации обязательства запрещает оспаривание на основании того, что кредитор не предоставил предмет займа в распоряжение должника.

Читайте также:  Договор заявка на перевозку груза заполненный образец

ВС уже высказывался и по поводу перераспределения бремени доказывания в спорах о заемных обязательствах. Например, в Обзоре судебной практики ВС 2015 года № 3 указывается, что факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа или безденежность займа обязан доказывать должник.

По словам Елизаветы Капустиной, руководителя практики ФБК Право ФБК Право Федеральный рейтинг. группа ВЭД/Таможенное право и валютное регулирование группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Антимонопольное право (включая споры) группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Интеллектуальная собственность (Консалтинг) группа Корпоративное право/Слияния и поглощения (high market) группа Семейное и наследственное право группа Трудовое и миграционное право (включая споры) группа Фармацевтика и здравоохранение группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Природные ресурсы/Энергетика группа ТМТ (телекоммуникации, медиа и технологии) группа Частный капитал группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Банкротство (включая споры) (mid market) Профайл компании × , несмотря на более ранние позиции ВС, суды продолжают неправильно распределять бремя доказывания в спорах о договорах займа. Эта категория дел изобилует злоупотреблениями заемщиков, поэтому не стоит считать такие споры очевидными и легкими, предостерегает эксперт.

Решение способно выбить почву из-под ног недобросовестных заемщиков, которые сначала соглашаются новировать обязательство в договор займа, а затем ссылаются на его безденежность. К сожалению, это часто бывает.

Руководитель Департамента контроля качества подразделения Национальная Юридическая Служба АМУЛЕКС Национальная Юридическая Служба АМУЛЕКС Федеральный рейтинг. × Нурида Ибрагимова также обращает внимание, что первоначальное обязательство по поставке возникло между двумя индивидуальными предпринимателями. После новации новое обязательство касается тех же сторон, поэтому нижестоящие суды верно посчитали спор экономическим, считает эксперт.

По мнению Ибрагимовой, апелляционная инстанция, скорее всего, подтвердит, что спор касается предпринимательской деятельности, и передаст дело в арбитражный суд.

* Имена и фамилии изменены редакцией.

Источник

Факт передачи денег: 7 способов его доказать

Очень часто люди дают в долг большую сумму денег и при этом письменно не оформляют свою договоренность, доверяя друг другу. Кто-то может воспользоваться доверием и начнет тянуть с возвратом денег либо совсем откажется выплачивать долг. Бывают случаи, когда должник погибает и уже практически невозможно доказать факт передачи денег. Что же необходимо знать и как правильно оформить сделку, чтобы в последствии не попасть в сложную ситуацию? Постараемся ответить на возникающие вопросы в этой статье. Помните о том, что обезопасить себя можно только тогда, когда вы внимательны, осторожны и владеете нужной информацией.

Как доказать факт передачи денег: 7 верных способов

  1. Заключение договора. Обязательно оформляйте свою договоренность о займе финансовых средств в виде письменного договора. В тексте необходимо прописать все нюансы, при этом отнеситесь к этому очень внимательно. Следует указать и возможные форс-мажорные обстоятельства, а не только стандартные данные об обеих сторонах, сумме долга, способе оплаты, сроке возврата и процентов по займу.

Договор займа – это, по сути, вид отношений с обязательствами. В нем обозначаются стороны соглашения: займодавец (тот, кто выдает денежные средства) и заемщик (тот, кто получает деньги). Займодавец передает в собственность заемщику денежные средства или товары, которые обладают родовыми признаками, такими как объем, число или мера. Через определенный срок заемщик обязан вернуть оговоренную сумму денег или товар, эквивалентный по стоимости сумме займа.

Гражданский кодекс РФ в ст. 808 определяет необходимость заключения договора займа в письменной форме, если сумма займа превышает 10 МРОТ (минимальных размеров оплаты труда). Обязательная письменная фиксация сделки, независимо от суммы займа, происходит, если обе стороны являются юридическими лицами.

Чтобы подкрепить свою уверенность, можно заверить факт передачи денег по договору у нотариуса, хотя закон этого и не требует. Если сумма займа меньше 10 МРОТ, то достаточно и устного договора между физическими лицами. Такой договор также имеет юридическую силу.

Читайте также:  Допускается ли факсимильная подпись на договоре юридическая сила
  • Составление расписки.
    Договор займа вступает в силу и признается как заключенный, если есть документ, подтверждающий факт передачи денежных средств. Таким документом является долговая расписка. Суд не признает договор заключенным, если нет расписки, в которой непосредственно зафиксирован факт передачи денег. Такой договор можно оспорить по безденежности. Этот случай оговаривается в ст. 812 Гражданского кодекса РФ.Факт передачи денег доказывается только наличием расписки. Она намного важнее самого договора. В этом документе должны быть указаны следующие параметры: сумма займа, паспортные данные обеих сторон и срок возврата. В случае если в соглашении предусмотрены проценты за пользование денежными средствами, то также необходимо прописать размер процента и срок его возврата. Расписка заверяется подписями займодавца и заемщика и обязательно указывается дата составления документа.Рекомендуется использовать при составлении расписки следующие фразы, доказывающие факт случившегося: «действительно получил денежные средства», «передал денежные средства». Такие выражения, как «обязуюсь вернуть» и «обязуюсь передать», ничего не доказывают.
  • Письменная фиксация факта передачи денег. Возврат денег тоже должен фиксироваться на бумаге. В суде можно будет доказать передачу долга, только имея письменное подтверждение. Даже свидетельские показания, а тем более устные доказательства заемщика, не являются решающими на суде. Кредитор, получая деньги, пишет расписку, обязательно указывая дату, и ставит свою подпись. Такую расписку необходимо написать в 2 экземплярах. Для заемщика этот документ будет являться доказательством возврата долга.Если возврат финансовых средств происходил в несколько этапов, то в момент, когда сумма будет возвращена полностью, составляется итоговая расписка, а предыдущие можно просто уничтожить.
  • Использование депозитной банковской ячейки. Этот способ предусматривает аренду небольшого сейфа в банке. Составляется дополнительное соглашение к договору, в котором определяются условия получения денег из банковской ячейки при возможном участии банковского служащего. Ключ от арендованного сейфа передается займодавцу в обмен на документ, который подтверждает факт займа. Конечно, этот способ имеет свои минусы: дополнительные траты на аренду сейфа, обязательная оплата страхового взноса и возможное требование залога на случай утраты ключа.
  • Заключение аккредитива. Этот вариант используется при безналичном переводе денежных средств. Обязательства по переводу денег возлагаются на банк. При этом заключается соглашение между займодавцем и заемщиком об аккредитиве, где прописывается порядок оплаты, реквизиты сторон и другие необходимые условия. После оформления всех документов денежные средства от займодавца переводятся банком на счет, открытый заемщиком.Это наиболее безопасный вариант оформления сделки, но он не популярен из-за необходимости оплаты комиссии банку и кажущейся сложности.
  • Депозит нотариуса. Один из самых безопасных вариантов ведения сделки. Займодавец переводит денежные средства на специальный нотариальный счет. Заемщик получает деньги после того, как нотариус подтвердит выполнение всех условий договора займа.
  • Составление других официальных документов. Подтвердить факт передачи денег по договору займа (помимо расписки) можно и другими документами. Например, это может быть акт приема-передачи денег, квитанция или приходно-кассовый ордер.
  • Как лучше зафиксировать факт передачи денег: распиской или через нотариуса

    Сначала необходимо определиться, будете ли вы оформлять сделку у нотариуса или обойдетесь без него. Гражданский кодекс РФ в ст. 161 определяет, какие финансовые сделки могут быть совершены без привлечения юриста в простой форме.

    В случае если процесс передачи денег происходит в простой форме, необходимо, чтобы заемщик от руки написал расписку о получении определенной суммы денег от займодавца. Собственноручно написанный текст позволит впоследствии достаточно быстро и без проблем установить подлинность документа, если должник начнет утверждать, что не получал денег. Печатный текст расписки может не иметь юридической силы.

    В расписке (если это планируется) также необходимо указать в отдельном пункте штрафные санкции в виде процентов, которые будут начисляться в случае просрочки платежа. Важно, чтобы заемщик внимательно ознакомился с текстом и полностью расшифровал все условия, прописанные в нем, а затем подписал этот документ.

    Полностью обезопасить себя от возможных неприятностей после передачи денежных средств другому лицу можно, если обратиться к нотариусу. Он поможет юридически заверить сделку, оформив договор займа, который будет более надежным документом, чем долговая расписка. Конечно, без расписки будет труднее доказать факт передачи денег в суде при возникновении разногласий между заемщиком и заимодателем.

    Читайте также:  Договор по переуступке прав на квартиру по дду ипотека

    В любом случае письменная расписка является единственным документом, удостоверяющим передачу денег в долг от одного лица к другому или расчета по сделке. Необходимо помнить, что любые денежные расчеты должны осуществляться в полном соответствии с действующим законодательством РФ. Поэтому только правильно оформленная расписка может уберечь обе стороны от любых незаконных действий.

    Рекомендуется как можно более полно указать необходимую информацию, чтобы, при случае, эффективнее отстаивать свои интересы в сделке. Поэтому вопрос о правильном составлении долговой расписки очень важен для тех, кто желает взять деньги в долг.

    Как составить расписку, подтверждающую факт передачи денег

    Прежде всего необходимо внимательно изучить паспорта и другие документы, удостоверяющие личность обеих сторон сделки. Заемщик, получающий определенную сумму денег, должен собственноручно написать текст расписки.

    Чтобы правильно написать расписку, нужно знать определенную последовательность, которой необходимо придерживаться. Сначала прописывается полностью фамилия, имя и отчество заемщика, затем его паспортные данные и информация о регистрации по месту жительства. Далее можно в свободной форме, но достаточно подробно описать процесс передачи денежных средств от одного лица другому.

    В тексте обязательно цифрами указывается передаваемая сумма денег, а затем и прописью. Цифры должны быть написаны очень точно и разборчиво, чтобы они легко читались и любому заинтересованному лицу было понятно, какая сумма указана в расписке. Но не только сумма должна быть прописана, но и валюта, в которой выдается заем.

    Так как деньги выдаются в долг, необходимо указать точный срок, когда требуется вернуть их займодавцу в полном объеме. Если предусматриваются проценты за пользование денежными средствами, следует прописать и информацию о размере взимаемого процента. Также нужно указать штрафные санкции в случае нарушения обязательств по возврату денег заемщиком.

    После того как вся описанная выше информация будет отражена в расписке, останется только поставить внизу документа свою подпись, а рядом расшифровку фамилии. Далее кредитор должен также поставить свою подпись с расшифровкой.

    Рекомендуется в конце документа написать подобное заверение: «Данная расписка составлена мной совершенно добровольно, что подтверждают свидетели (несколько человек)». Соответственно, свидетели должны поставить свои подписи и указать паспортные данные под этой записью.

    Если расписка будет составлена подобным образом, то она считается легитимным документом. Однако для большей надежности можно заверить сделку у нотариуса. Как правило, готовая расписка остается у займодавца. После того как долг будет полностью погашен, документ отдается заемщику.

    Важные нюансы подтверждения факта передачи денег

    Какими бы ни были обстоятельства, существуют важные нюансы при передаче денежных средств:

    • обязательная фиксация на бумаге факта совершаемых с финансами действий, чтобы была гарантия полного и своевременного возврата денег;
    • сделка должна совершаться непосредственно с лицом, с которым составлено соглашение. Если на сделке присутствует доверенное лицо, то его полномочия должны быть заверены нотариусом.

    В договоре займа подробно описывают все условия сделки, а также оговариваются обязательства и ответственность сторон друг перед другом. Гражданский кодекс РФ (ст. 808) обязывает составлять письменный договор, если сумма займа превышает 10 тысяч рублей.

    Даже если договор в письменной форме не был составлен, кредитор вправе требовать возврата денежных средств. В ст. 163 Гражданского кодекса РФ указано, что стороны не имеют права опираться на свидетельские показания факта передачи денег, если отсутствует письменное соглашение, но разрешается предоставлять другие письменные доказательства. Таким доказательством денежной сделки может стать правильно составленная расписка.

    Если дело дойдет до суда, а в качестве доказательства не будут представлены ни договор, ни расписка, то подтвердить факт передачи денежных средств будет очень проблематично. Правда, окончательное решение суд принимает, учитывая в целом все имеющиеся аргументы, включая и косвенные.

    Прочими доказательствами передачи денег может выступать переписка по вопросу долга по электронной почте, в СМС-сообщениях, в социальных сетях. Весомым аргументом также может стать аудио- или видеозапись разговоров.

    Источник

    Поделиться с друзьями
    МальтаВиста