Договору на оказание брокерских услуг

Образец договора о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг, заключаемого между юридическими лицами

ДОГОВОР

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Настоящий договор является договором о брокерском обслуживании на рынке ценных бумаг между Брокером и любым юридическим лицом, которое удовлетворяет условиям, зафиксированным в настоящем Договоре (далее по тексту – Стороны).

1.2. Клиент поручает, а Брокер принимает на себя обязательства совершать юридические и иные действия, связанные с комплексным обслуживанием Клиента на фондовом рынке.

1.3. В целях исполнения настоящего Договора Брокер вправе совершать по поручению Клиента:

• юридические и иные действия от своего имени и за счет Клиента;
• юридические и иные действия от имени и за счет Клиента;
• оказывать Клиенту консультационные услуги по вопросам обращения ценных бумаг на Российском фондовом рынке;
• предоставлять Клиенту информацию по вопросам, связанным с интересами Клиента на рынке ценных бумаг, не являющуюся коммерческой тайной и конфиденциальной информацией в соответствие с действующим законодательством и договорами Брокера с третьими лицами;
• по соглашению сторон оказывать другие виды услуг на фондовом рынке.

1.4. Денежные средства Клиента, переданные Брокеру для инвестирования в ценные бумаги, а также денежные средства, полученные по сделкам, совершенным Брокером на основании данного договора, находятся на отдельном банковском счете (специальном брокерском счете), предусмотренном разделом 7 настоящего договора. Брокер обязан вести учет денежных средств Клиента, находящихся на специальном брокерском счете, и отчитываться перед Клиентом. На денежные средства Клиента, находящиеся на специальном брокерском счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам Брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет, за исключением случаев их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту.

2. УСЛОВИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

2.1. Клиент вправе давать Брокеру следующие поручения:

• купить определенное количество ценных бумаг по фиксированной цене;
• продать определенное количество ценных бумаг по фиксированной цене;
• купить определенное количество ценных бумаг по текущей цене на момент выполнения поручения (на торгах специализированной торговой системы);
• продать определенное количество ценных бумаг по текущей цене на момент выполнения поручения (на торгах специализированной торговой системы);
• купить определенное количество ценных бумаг в момент, когда цена достигнет определенного значения;
• продать определенное количество ценных бумаг в момент, когда цена достигнет определенного значения;
• купить паи паевого инвестиционного фонда, указанного в поручении на определенную в поручении сумму инвестиций;
• продать определенное количество паев паевого инвестиционного фонда, указанного в поручении;
• открыть счета для проведения операций с ценными бумагами;
• перерегистрировать на имя клиента или на счет его номинального держателя, указанного клиентом, приобретенные по его поручению ЦБ;
• перерегистрировать по требованию Клиента его ЦБ, находящиеся в номинальном держании, на имя Клиента с внесением последнего в качестве собственника в реестр акционеров;
• вернуть остаток денежных средств на счет Клиента.

Указанный перечень операций не является исчерпывающим. По соглашению сторон на Брокера может быть возложено обязанность по выполнению поручений, не предусмотренных настоящей статьей.

2.2. Одновременно с подписанием настоящего Договора Клиент назначает Брокера, оператором (попечителем) всех своих счетов-депо, а также торговых счетов в специализированных торговых системах, открытых Брокером Клиенту.

2.3. Если иное не будет оговорено сторонами дополнительно, Брокер действует от своего имени в интересах Клиента на основании поручения, подписанного обеими сторонами.

2.4. Брокер обязуется выполнить поручение Клиента на наиболее выгодных для Клиента условиях.

2.5. Брокер обязуется исполнять поручения Клиента в соответствие с настоящим Договором и законодательством РФ.

2.6. Ценные бумаги (паи), приобретенные Брокером за счет Клиента, являются собственностью Клиента.

2.7. Для исполнения обязательств по настоящему Договору Брокер вправе заключать субброкерские договоры в интересах Клиента.

2.8. Брокер представляет Клиенту отчетность по совершенным сделкам и произведенным Клиентом операциям. Отчеты предоставляются Клиенту в электронном виде или в бумажной форме по месту нахождения Брокера.

3. УСЛОВИЯ РАСЧЕТОВ

3.1. Все расчеты по настоящему договору производятся в рублях РФ.

3.2.1. Брокер продает (покупает) ЦБ (паи) по ценам, сложившимся на рынке. Расходы по совершенным сделкам в полном объеме возмещаются из средств, полученных от продажи ЦБ (паев) или средств Клиента. Брокер документально подтверждает и обязательно фиксирует их в своих отчетах.

3.2.2. По окончании года (налогового периода) Брокер самостоятельно рассчитывает сумму налога и извещает Клиента о необходимости отзыва денежных средств для уплаты налога.

3.3. За исполнение поручения Клиент уплачивает Брокеру вознаграждение в соответствии с Приложением №1 к настоящему договору, которое является его неотъемлемой частью.

3.4. Вознаграждение и полные расчеты по Договору производятся в течение рабочих дней, следующих за днем получения Поручения на вывод денежных средств со счета Клиента. Вознаграждение удерживается из сумм, полученных от продажи ЦБ (паев). Брокер имеет право самостоятельно списывать причитающееся ему вознаграждение из средств имеющихся на счете клиента. Выплата сумм, причитающихся Клиенту, производится по банковским реквизитам, указываемым Клиентом. В ином случае, расходы, связанные с получением денежных средств наличными, несет Клиент.

3.5. Возврат денежных средств, перечисленных Клиентом на расчетный счет Брокеру или сданных в кассу наличными и не используемых на покупку ценных бумаг, обеспечиваются всеми финансовыми и материальными ресурсами Брокера.

3.6. Технические и другие условия взаимодействия сторон оговариваются в дополнительных соглашениях к настоящему Договору, являющихся неотъемлемой частью настоящего Договора.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1. Стороны обязаны соблюдать действующее законодательство и условия настоящего Договора.

4.2. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения одной из сторон обязательств по настоящему Договору, она обязана возместить другой стороне причиненные таким неисполнением убытки.

4.3. По заключенным Брокером сделкам на основании настоящего Договора, приобретает права и несет обязанности Клиент.

4.4. Брокер не несет ответственности перед Клиентом, если по независящим от него обстоятельствам он не мог выполнить настоящий Договор. Расторжение настоящего Договора до его исполнения не влечет никаких штрафных санкций ни для одной из сторон.

4.5. Брокер не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе информации, предоставленной Брокером.

4.6. Клиент информирован о том, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

4.7. Брокер не несет ответственности за невыполнение поручения Клиента в случае изменения ситуации на рынке ценных бумаг или технических сбоев в электронной сети, происшедших в месте заключения сделок с ценными бумагами (паями).

4.8. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые стороны не могли предвидеть или предотвратить.

5. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

5.1. В случае возникновения между сторонами споров по настоящему Договору Стороны прилагают совместные усилия, чтобы разрешить их путем переговоров.

5.2. В случае не достижения согласия все споры по настоящему Договору разрешаются в соответствие с законодательством РФ.

6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

6.1. Настоящий Договор заключен на неопределенный срок.

6.2. Действие Договора может быть прекращено полностью или в части следующим образом:

• по взаимному письменному соглашению сторон;
• если в течение одного года по счету клиента не проводилось никаких операций;
• в порядке, предусмотренном законодательством РФ;

6.3. Не позднее рабочих дней с момента соглашения сторонами о прекращении действия договора Брокер представляет Клиенту окончательный отчет по сделкам, совершенным в рамках настоящего Договора. Клиент рассматривает и утверждает отчет в течение дней с момента его получения. В случае утверждения Клиентом окончательного отчета Брокера, последний перечисляет оставшиеся денежные средства на расчетный счет Клиента, а также передает Клиенту ценные бумаги и иные документы, полученные в связи с исполнением Договора, в течение рабочих дней с момента получения утвержденного Клиентом отчета. Договор прекращает свое действие по окончании всех расчетов между Сторонами.

6.4. Стороны обязаны своевременно сообщать друг другу об изменении своего наименования, места нахождения и/или почтового адреса, номера телефона и/или факса, а также об изменении своих банковских реквизитов.

6.5. Приложения и дополнения к Договору являются его неотъемлемой частью.

Источник

Как правильно заключить брокерский договор

Брокерский договор — что это простыми словами

Брокерский договор заключают между собой брокер и человек, который хочет получить доступ на биржу (российскую или зарубежную) для покупки или продажи акций, облигаций и других финансовых инструментов. Человек, заключающий договор с брокером, обычно именуется в договоре как «клиент» или «инвестор».

Брокерский договор важен для клиента, т. к. дает ему возможность обращаться за защитой своих прав не только в суд, но и в регулирующие органы, например в Центральный банк РФ. Отсутствие договора усложняет, а порой сводит к нулю возможности вернуть деньги.

ВАЖНО! Никогда не переводите деньги брокеру без заключения договора! О том как выбрать надежного брокера читайте в нашей статье.

На практике заключение брокерского договора часто сводится к подписанию нескольких документов:

● заявления (договора) о присоединении;

● регламента брокерского обслуживания;

● анкеты физического лица;

● соглашения об использовании электронной подписи;

● декларации о рисках;

Как правило, клиенты не читают все указанные выше документы. Их можно понять — написаны обычно такие бумаги сухим юридическим языком, а потому сложны для восприятия. Далее мы расскажем о самых важных условиях, которые проверять обязательно. Но для начала объясним, зачем нужны перечисленные документы.

Заявление (договор) о присоединении к регламенту брокерского обслуживания

Этот документ подтверждает факт заключения договора брокерского обслуживания. В российском законодательстве (ст. 428 ГК РФ) есть понятие «договор присоединения». Такая форма дает возможность брокеру использовать единый формат документа и не делать под каждого клиента индивидуальный договор, что значительно экономит время. Подпись клиента под таким заявлением-договором подтверждает, что человек ознакомился со всеми документами, согласен с ними и таким образом становится клиентом конкретного брокера.

Регламент брокерского обслуживания

Это основной документ, который определяет, что могут и что не могут делать брокер и клиент. При внесении изменений в регламент брокер публикует новую редакцию на сайте в разделе официальных документов. Как правило, каждого клиента о таких изменениях не уведомляют, а в регламенте прописывается, что клиент согласен с этим и, если ему важны изменения, будет самостоятельно отслеживать их на сайте брокера.

Анкета физического лица

В анкете указываются паспортные данные, ИНН, адрес регистрации, телефон, e-mail и другая персональная информация. Анкету нужно внимательно проверить (особенно адрес, телефон и адрес электронной почты), т. к. ошибки в этой информации приведут к тому, что вы можете пропустить важное уведомление от брокера.

Соглашение об использовании электронной подписи

Соглашение позволяет клиенту отправлять необходимые заявления (например, об открытии дополнительного счета, запрос на получение справки 2-НДФЛ и др.) через личный кабинет без обязательного визита в офис брокера. Это удобно и быстро. В качестве подписи выступает СМС-сообщение с кодом, которое приходит на телефон клиента. Этот код клиент вбивает в окошко для ввода кода и тем самым подписывает заявление.

Будьте аккуратны с использованием СМС-подписи — подписывайте ей только те документы, в которых вы уверены и точно понимаете их смысл. Если уверенности нет, лучше сначала обратитесь к брокеру за разъяснениями.

Декларация о рисках

Декларация уведомляет о возможных рисках, связанных с использованием денежных средств на бирже. Внимательно ознакомьтесь с этим документом. Лучше это сделать до подписания договора и перевода денег на счет брокера. В декларации описываются потенциальные опасности, которые грозят вашим деньгам. Ниже расскажем о некоторых из них.

Депозитарный договор

После покупки на бирже финансовых инструментов, например акций компании, они будут учитываться и храниться отдельно от активов брокера. Такая деятельность по учету и хранению называется депозитарной. Акции существуют в электронной форме, а потому депозитарий фактически хранит информацию о том, что вы являетесь собственником определенного количества акций определенной компании.

Депозитарная деятельность важна с точки зрения безопасности тех активов (акций, облигаций и пр.), которые клиент приобрел на бирже. Банкротство брокера не отразится на активах клиента в том числе благодаря тому, что информация о них учитывается и хранится отдельно от активов брокера.

ЛАЙФХАК: в качестве дополнительной защиты клиент может запросить в депозитарии справку обо всех своих активах на бумаге с печатью и подписью сотрудников депозитария. Такая справка станет дополнительным доказательством того, что клиенту брокера принадлежат определенные акции и облигации.

Перед заключением брокерского договора

Перед заключением брокерского договора обязательно проверьте наличие у брокера лицензии. Она должна быть размещена в разделе «О компании».

Дополнительно проверьте лицензию на сайте Центрального банка РФ — главного надзорного органа над всеми брокерами.

Для этого зайдите на главную страницу сайта Центробанка cbr.ru. Для этого слева в списке найдите рубрику «Финансовые рынки».

Откройте вкладку «Надзор за участниками финансовых рынков»:

Далее кликните по ссылке «Рынок ценных бумаг и товарный рынок»:

Прокрутите страницу вниз и нажмите на «Список брокеров».

Откроется эксель-файл со списком лицензированных брокеров. Нажмите Ctrl + F и вбейте название брокера. Если у брокера есть лицензия, он должен быть в списке.

Какие условия обязательны для текста брокерского договора

В договоре обязательно должны быть указаны условия сотрудничества: права и обязанности сторон, их ответственность, способы решения спорных вопросов, а также условия конфиденциальности. Важная составляющая — порядок расчета и размеры предусмотренных комиссий.

Брокер может включить в условия договора право использования ценных бумаг или других биржевых инструментов клиента с целью выдачи займа иным клиентам за определенное вознаграждение. Владелец биржевых инструментов также получает вознаграждение за совершение подобных сделок, но есть риск потери предоставленных в заем биржевых товаров, если приобретатель не имеет возможности по каким-либо причинам произвести возврат. Если клиента не устраивают подобные условия договора, необходимо заранее установить на них запрет.

Кроме того, частой практикой является открытие брокером маржинального счета. Подобный счет позволяет совершать сделки на суммы большие, чем имеются на счету клиента. На этом основании брокер предоставляет заем с процентной ставкой до 30% годовых и выше. Если клиент оставит подобное условие без внимания, это в дальнейшем приведет к большим тратам. Рекомендуем уточнить этот момент перед подписанием брокерского договора.

Брокерский договор также может содержать право клиента на доступ к определенным биржевым сервисам, например:

● лента новостей в сфере финансовых операций;

● календарь с указанием экономических событий;

● информационные материалы, помогающие в работе с функционалом биржи, совершением финансовых операций и т. д.;

● робоэдвайзоры, помощники и пр.

Если вам нужны такие сервисы, проверьте, чтобы в договоре был соответствующий пункт.

ЛАЙФХАК: Если вы планируете использовать не только рубли, но и доллары для совершения операций на бирже (например, покупать акции американских компаний), проверьте, предоставляет ли брокер такую возможность. Например, у брокера «Финам» можно открыть единый счет для покупки как российских активов, так и акций американских компаний, валюты и других финансовых инструментов. Единый счет поможет сэкономить на комиссиях, и в ряде случаев это выгоднее, чем открывать отдельные брокерские счета.

СПРАВКА: Федеральный закон № 39-ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг» устанавливает рамки брокерской деятельности:

● Брокер имеет право использовать денежные средства, которые находятся на брокерском счете, для исполнения поручений клиента за счет указанных денежных средств, если подобное условие предусмотрено договором, и возвращать их по требованию клиента.

● Денежные средства клиентов могут храниться на брокерских счетах двух типов — это счета, к которым брокер имеет возможность доступа, и счета, к которым у него подобного доступа нет.

● Брокер имеет право проводить сделки с ценными бумагами и заключать договоры, одновременно являясь представителем разных сторон сделки, если подобное условие предусмотрено договором.

Как не дать себя обмануть при заключении брокерского договора

Инвесторы и трейдеры могут столкнуться с мошенническими действиями или недобросовестной работой брокера. Чтобы этого избежать, изучите брокерскую компанию и заключаемый договор:

● Детально проанализируйте статус брокерской компании: ознакомьтесь с лицензиями или иными разрешительными документами на брокерскую деятельность, которые должны предоставляться любому потенциальному клиенту при желании.

● Узнайте о длительности существования компании и оказания ею брокерских услуг. Если компания предоставляет услуги давно, подобный факт служит доказательством надежности.

● Изучите отзывы о деятельности брокера от клиентов на независимых интернет-порталах. Также обратите внимание на наличие судебных разбирательств с брокерской компанией. Если брокер подвержен систематическим судебным разбирательствам, потенциальному клиенту стоит задуматься о целесообразности заключения с ним договора.

● Обратите внимание на адекватность тарифного плана и системы комиссий, а также их прозрачность. В брокерском договоре должны быть четко прописаны условия обслуживания, комиссионные выплаты и пр. Перед подписанием документа проанализируйте потенциальную прибыль и вычтите финансовые издержки, предлагаемые брокером.

● Оцените удобство внесения/вывода денежных средств с брокерского счета. Брокерские компании могут включать некоторые нежелательные для клиента пункты в договор. Например, ряд банков предлагает использование брокерского счета исключительно с помощью именной банковской карты.

● Изучите перечень ценных бумаг, с которыми можно проводить сделки. У опытных клиентов есть определенный список первостепенных для совершения сделок ценных бумаг.

● Заранее узнайте, как уплачивается налог с иностранных дивидендов, так как при сделках с иностранными дивидендами брокеры не удерживают налоги и клиенты должны уплачивать их самостоятельно.

● Обратите внимание на длительность ожидания дивидендов после проведения сделки.

● Уточните способы обслуживания клиентов — дистанционно и/или личное посещение офиса брокера.

Можно ли заключить брокерский договор онлайн?

Потенциальный клиент имеет возможность не только оставить онлайн-заявку для оформления договора с брокерской организацией, но и заключить договор онлайн. Как правило, в этом случае идентификация клиента происходит через портал «Госуслуги» (при наличии у клиента учетной записи там). То есть клиент, находясь на сайте брокера, подтверждает персональные данные, вводя логин и пароль от учетной записи на сайте «Госуслуги». Правда, не все брокеры предоставляют такую возможность, поэтому нужно заранее уточнить этот момент по телефону у менеджера брокера или на сайте.

Заключение

Заключение брокерского договора открывает новые возможности для обычного человека: он может покупать и продавать акции, облигации и другие финансовые инструменты на бирже. Брокер — это организация, предоставляющая доступ на биржу, а брокерский договор — главный документ, который защищает клиента от основных опасностей, и в первую очередь от потери денег. Будьте внимательны при заключении договора. А если у вас остались вопросы, мы будем рады ответить на них.

Источник