Договор займа несколькими траншами образец

Что такое займы траншами и как происходит заключение договора

Договор займа траншами заключается между юридическими лицами. Главное отличие его от обычного соглашения о выдаче кредита – сумма перечисляется заемщику не сразу, а несколькими платежами, порциями.

Что такое займ траншами

Этот договор подразумевает перечисление займа на счет заемщика несколькими траншами. Возврат долга также может осуществляться путем траншей: несколькими платежами, а не сразу всей суммы.

Пример оформления договора на заем траншами:

Процентная ставка по данному виду займа зависит от размера остатка долга, а также срока, на протяжении которого заемщик пользовался средствами. Порядок начисления процентов, их размер, иные условия прописываются в тексте документа.

Там же указывают, сколько будет траншей, на какую сумму. Как правило, следующий перевод заемщик получает только после погашения долга по предыдущему.

С каждым новым траншем сумма долга заемщика возрастает, а соответственно и начисление процентов идет на большую сумму.

Виды займов траншами

Часто юридические лица заключают соглашения о беспроцентном займе траншами. Такие займы могут быть взяты как на определенные цели, то есть, быть целевыми, так и на любые расходы (нецелевые).

При заключении целевого договора непременно указывают, на что именно пойдут транши. При этом последующий транш может быть предоставлен только при условии, что использование предыдущего на указанные цели было документально подтверждено.

При заключении соглашения может предоставляться обеспечение, например, залоговое имущество, поручительство акционеров и т. д.

Займы траншами бывают как в российской валюте, так и в иностранной. Они могут выдаваться на короткий срок или на длительный период. Все займы, выданные в денежном эквиваленте, являются процентными.

Если же предметом соглашения выступает иное имущество, материалы, товарные позиции, то, по соглашению сторон, такой займ может быть безвозмездным.

Составление и подписание договора

Договор займа траншами, так же как стандартный договор, признается действующим с момента получения денег заемщиком. Эта норма прописана в 812-й статье ГК РФ. У траншевых соглашений таких перечислений несколько, при этом каждое из них будет считаться основанием для признания сделки действительной.

Подтверждением заключения соглашения может быть не только сам текст соглашения, но также письменные переговоры между сторонами, где заемщик просит предоставить ему заемные средства серией траншей, а также выписки, иные бумаги, подтверждающие, что он эти средства получил.

Если при подписании текста соглашения была указана большая сумма, чем фактически полученная путем перечисления нескольких траншей, то суммой займа считается фактически полученная заемщиком сумма денег.

Если предмет займа объект имущественных прав, такое соглашение будет иметь юридическую силу, только если все они были оценены в денежном эквиваленте на момент подписания соглашения.

Как правильно составить договор

В соответствии с гражданскими правовыми нормами договор составляется в письменной форме. Поскольку соглашение подразумевает перечисление заемных средств несколькими траншами, крайне важно максимально точно описать условия и сроки перечисления каждого из них, порядок погашения задолженности. А также в тексте прописывается общий размер ссуды, правила расчета процентной ставки.

В отношении договора займа траншами действуют все нормы, применяемые к иным кредитным договорам, заключаемым между организациями.

Главная отличительная особенность – это график платежей, а также индивидуальные сроки выплаты долга и иные условия для каждого транша, которые могут быть как одинаковыми, так и отличатся друг от друга.

Если в тексте соглашения отсутствует информация о процентах за пользование средствами, то они будут исчисляться по ставке рефинансирования, действующей в регионе, где зарегистрирована фирма-заемщик.

В тексте договора нужно указать следующую информацию:

  • сумма займа, количество траншей, обязательства по выдаче и его погашению;
  • как будет передан займ: банковским переводом, наличными деньгами, услугами либо товарами;
  • период действия договора и сроки погашения задолженности;
  • порядок погашения долга, возможность досрочного возврата всей суммы займа;
  • порядок действий при форс-мажорных ситуациях;
  • информация о методах разрешения конфликтных ситуаций и споров по договору;
  • названия фирм-сторон договора, данные учредителей, платежные и иные реквизиты;
  • окончание действия соглашения и возможность его продления.
Читайте также:  Для договора гпх нужен снилс

Если в тексте отсутствует информация о том, в какой срок нужно вернуть заемные средства, то возврат долга должен быть осуществлен в течение 30 дней с момента получения соответствующего уведомления от кредитора.

Необходимый пакет документов

Для оформления договора займа траншами необходим следующий пакет бумаг:

  • Свидетельства о государственной регистрации и постановке на учет в налоговой для каждого из контрагентов.
  • Уставы организаций и учредительная документация.
  • Если договор подписывает доверенное лицо, то потребуется доверенность и приказ о соответствующем назначении.
  • Документы на имущество, которое будет передано либо предоставлено в залог.
  • Бумаги, подтверждающие наличие расчетного счета у каждой из организаций.

Такой договор может быть заключен как между двумя организациями, так и между несколькими фирмами. Документ подписывается в количестве экземпляров, совпадающем с числом сторон, участвующих в сделке.

Размер траншей и порядок их уплаты прописываются в приложении к основному тексту договора.

Правовое регулирование

  • договоренности между организациями о выдаче займов траншами, как и другие кредитные договоры, регулируются ГК РФ: статьями 808, 809, а также 812;

возможность предоставления заемных средств не единовременно, а несколькими траншами подтверждается Письмом Минфина РФ под номером 03-03-06/1/12502.

Источник

Договор займа траншами — образец

Договор займа траншами — образец его будет полезен для контрагентов, желающих заключить такое соглашение с условием передачи денег заемщику по частям. В публикации далее вы найдете информацию об особенностях такого соглашения, а также пример его составления.

Договор займа траншами — какие сведения должны содержаться в данном соглашении?

Действующее законодательство не содержит ограничений, запрещающих кредитору передавать заемщику деньги по частям. Именно поэтому договор, положения которого определяют общую сумму займа, а также количество, размер и сроки перечисления отдельных платежей, довольно часто заключается на практике. Подтверждается возможность заключения подобного соглашения и письмом Минфина РФ «Об учете для целей…» от 15.04.2013 № 03-03-06/1/12502.

Как правило, такое соглашение содержит следующие сведения:

  1. Размер процентной ставки и ее изменение в зависимости от внешних факторов, действующих в момент получения очередного транша (например, ставки рефинансирования, установленной Центробанком).
  2. Графики перечисления траншей и погашения задолженности.
  3. Условия предоставления последующих траншей.
  4. Иную информацию, которую стороны договора считают существенной.

Договор заключается только один раз. Транши же могут выдаваться на основании дополнительных заявок, направляемых заемщиком в адрес займодавца.

Образец составления договора займа траншами

Договор займа отдельными траншами № 46а

ООО «Альтаира» (далее — Заемщик) в лице генерального директора Бабкина Анатолия Ефимовича и ООО «ДСК-СПС» (далее — Займодавец) в лице генерального директора Васютина Евгения Геннадьевича заключили договор на следующих условиях:

1.1. Займодавец передает заемщику заем в сумме 5 436 000 (пять миллионов четыреста тридцать шесть тысяч) руб. отдельными траншами, а заемщик обязуется вернуть деньги в определенный срок.

1.2. Ставка процента по данному договору составляет 10,05% (десять целых пять сотых процента) годовых и не подлежит изменению на протяжении всего срока действия договора.

2.1. Займодавец передает заемщику сумму, указанную в подп. 1.1 договора, отдельными траншами.

2.2. Перечисление очередного транша осуществляется по заявке, форма которой приведена в Приложении А к данному договору.

3.1. Займодавец обязан передать Заемщику средства в пределах общей суммы займа в течение 2 (двух) рабочих дней со дня получения им соответствующей заявки.

3.2. Займодавец вправе получить назад сумму транша по каждой заявке по истечении 45 дней с момента перечисления средств заемщику, а также (одновременно) вознаграждение за использование Заемщиком переданных ему денег.

3.3.1. Вернуть каждый перечисленный ему транш в течение 45 календарных дней с момента его получения.

3.3.2. В случае нарушения срока погашения платежа выплатить Займодавцу штраф в размере 0,02% (ноль целых две сотых процента) от суммы долга за каждый день просрочки.

3.4. Заемщик вправе досрочно вернуть полученные им деньги, уплатив вознаграждение, исчисленное исходя из фактической продолжительности использования им займа.

Юридический адрес: Волгоград, ул. Кутузова, д. 76, пом. 15, оф. 87

ИНН 657835019834, КПП 657302769, ОГРН 7840236754028

Бабкин Анатолий Ефимович

Юридический адрес: Волгоград, ул. Пионерская, д. 65, пом. 11, оф. 4

ИНН 765036401864, КПП 654820783, ОГРН 67321096789432

Источник

Читайте также:  Можно ли брать продавца по договору

Договор займа траншами

Это документ, по условиям которого заимодатель передает заимодавцу в полную собственность деньги или вещи с определенными родовыми признаками. А он обязуется вернуть их в течение обусловленного времени или по требованию. Отличительной чертой такой сделки будет то, что заем выдается не полностью, а траншами.

Между юридическими лицами

Согласно российскому законодательству образец договор займа траншами между юридическими лицами всегда оформляется в простом письменном виде. Так как заем передается несколькими траншами, к соглашению прикладывают график выдачи, в котором будет отражены дата и размер очередной части. В нем же указываются реквизиты сторон, их подписи, дата и место составления и номер основного договора, к которому он прилагается.

Между физическими лицами

Хотя по Гражданскому кодексу между физическими лицами допускается устная форма соглашения (при сумме, не превышающей 10 МРОТ), при займе частями надо оформить договоренность письменно, так как, как и в случае с юрлицами, необходимо будет указать номер договора займами траншами в бланке графика выдачи.

Целевой заем

Выдается для достижения заранее оговоренной цели. При этом заимодавец должен иметь полный контроль над расходованием целевого займа. Когда заемщик не предоставляет ему данные о расходах заемных средств или намеренно препятствует такому контролю, то заимодавец вправе востребовать долг досрочно, включая все проценты и пени.

Цели чаще всего бывают:

  • на покупку движимого имущества;
  • на приобритение недвижимости (здания, помещения, жилплощадь, земля);
  • на ремонт;
  • на обучение персонала, повышение его квалификации;
  • на погашение задолженности, возникшей ранее;
  • другое.

Особенности процентного и беспроцентного займа

Заем предполагает возможность получения заимодателем платы за предоставленные средства в виде процентных начислений. Причем, если предметом являются деньги, то договор займа траншами по умолчанию считается процентным, даже если стороны не условились об этом. Если не указан и размер процентных начислений, то он будет приравнен к процентной ставке рефинансирования в регионе проживания или нахождения кредитора. Вещевой заем напротив является по умолчанию беспроцентным и чтобы зафиксировать плату за пользование заемных вещей, это нужно указать в условиях.

Содержание

Любое заемное соглашение содержит существенные условия, без которых будет признано ничтожным:

  • предмет;
  • оценка качества, в случае если занимают вещи.

Также в договоре содержатся дополнительные условия:

  • срок погашения задолженности перед кредитором. Если он не указан, то соглашение считается бессрочным, а заемщик должен возвратить занятые средства в течение 30 дней после востребования заимодателя;
  • проценты и их значение.

Приложения

Основными приложенными документами будут акт приема-передачи или долговая расписка — они фиксируют передачу заемных средств заемщику. Для займа частями будет важным и график передачи займа. В нем указывается, когда и какую часть заимодатель передаст заемщику. Также могут быть составлены и графики возврата долга и процентов.

Источник

Договор беспроцентного займа

По договору беспроцентного займа одна сторона предоставляет другой стороне денежные средства или иные активы во временное пользование на безвозмездной основе. То есть, Заемщик по окончанию действия соглашения возвращает именно ту сумму, которая ему была передана, без начисления на нее процентов.

Внимание! Этот документ можно скачать в КонсультантПлюс.

Субъектами по такой сделке выступают: Займодавец – физическое или юридическое лицо, которое предоставляет денежные средства или иные активы, и Заемщик — физическое или юридическое лицо, которое получает указанные средства или активы во временное пользование.
Зачастую подобные сделки совершаются между лицами, доверяющими друг другу, родственниками, либо же между компаньонами по бизнесу.

Следует отметить, что сделку между физическими лицами можно заключить как в письменной, так и в устной форме. Однако при передаче большой суммы Заемщику, взвешивая все возможные риски, рекомендуется все же оформление документа в письменной форме. Между юридическими лицами договор в обязательном порядке подлежит письменному оформлению.

Читайте также:  Договор займа на погашение кредита образец

Ниже, на примере сделки между физическими лицами, мы поэтапно разберем, как составить документ, и на какие аспекты следует обратить внимание.

Преамбула

Договор беспроцентного займа

Алексеев Алексей Алексеевич, 16.08.2000 года рождения, паспорт: серия ХХХХ номер ХХХХХХ, выданный отделом УФМС России по Курганской области в городе Кургане 16.08.2020 года, именуемый в дальнейшем Займодавец
И
Кириллов Кирилл Кириллович, 20.02.2000 года рождения, паспорт: серия ХХХХ номер ХХХХХХ, выданный отделом УФМС России по Курганской области в городе Кургане 20.02.2020 года, именуемый в дальнейшем Заемщик
заключили настоящий договор о нижеследующем:

В преамбулу документа традиционно входят:

  • наименование разновидности сделки;
  • место и дата заключения договора;
  • имена и роли участников соглашения;
  • паспортные данные участников сделки.

Существенными условиями сделки являются:

  • предмет соглашения;
  • срок договора;
  • права и обязанности сторон;
  • ответственность сторон.

Предмет

Информация о предмете соглашения прописывается в начальном разделе документа. Предметом в нашем случае будет выступать непосредственно сама денежная сумма, передаваемая Заемщику. В пунктах договора важно указать, в каком размере передаются денежные средства и на какой период времени. Выглядит это следующим образом:

Займодавец в лице Алексеева Алексея Алексеевича передает Заемщику в лице Кириллова Кирилла Кирилловича денежную сумму в размере 1500000 (Один миллион пятьсот тысяч) рублей 00 копеек. Заемщик обязуется вернуть указанную сумму по истечению срока действия настоящего соглашения 22 февраля 2024 года.

Права и обязанности сторон

Далее в документе прописываются положения о правах и обязанностях Контрагентов. В этом разделе указываются обязательства, которые стороны обязуются исполнять надлежащим образом в рамках настоящего соглашения.
Исходя из принципа свободы договора, который закреплен в Российской Федерации в настоящее время, Контрагенты могут указать различные обязательства по взаимному согласию. Мы же постараемся выделить основные положения. Выглядит это следующим образом:

Займодавец обязуется в течение 2 (Двух) календарных дней с момента подписания настоящего соглашения перечислить указанную в договоре сумму на банковский счет Заемщика.
Заемщик обязуется возвратить указанную сумму в течение действия настоящего соглашения не позднее 22 февраля 2024 года.
Заемщик вправе возвращать указанную сумму как частично, так и в полном объеме разовым платежом.
Стороны вправе по взаимному согласию изменить условия о порядке и сроке возврата денежных средств путем заключения дополнительного соглашения.
Стороны обязуются исполнять свои обязательства надлежащим образом в строгом соответствии с настоящим соглашением.

Ответственность сторон

В этом разделе обговариваются ситуации, при наступлении которых Стороны несут материальную ответственность. В данный пункт по взаимному согласию Контрагентов можно включить множество обстоятельств. Мы же остановимся на основных формулировках, прописывающихся в таком документе:

Стороны несут материальную ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему договору.
В случае несвоевременного возвращения Займодавцу указанных денежных средств, за каждый просроченный день начисляется Пени в размере 10 (Десяти) процентов от суммы займа.
В случае, если Займодатель несвоевременно перечислил указанную денежную сумму на банковский счет Заемщика, он обязуется возместить убытки, понесенные Заемщиком из-за возникновения такого обстоятельства.

Форс-мажорные ситуации

При заключении такого рода сделки важным моментом является включение в документ раздела о форс-мажорных ситуациях. Выглядит это следующим образом:

Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему соглашению, если исполнение обязательств в надлежащем виде было невозможным в связи с возникновением чрезвычайных и непредотвратимых ситуаций.
В случае наступления обстоятельств непреодолимой силы Сторона обязуется уведомить Контрагента в течение 1 (Одного) календарного дня.

Разрешение споров

В этом разделе указывается порядок разрешения споров в случае их возникновения. Обычно этот пункт выглядит следующим образом:

В случае возникновения каких-либо споров или конфликтных ситуаций, Контрагенты разрешают их путем переговоров.
Если у Сторон не получилось прийти к единому выводу, споры разрешаются в судебном порядке.

Заключительные положения

В заключительных положениях прописываются общие выводы по условиям составленного документа. Например:

Договор считается заключенным с момента подписания его Сторонами.
Документ составлен в двух экземплярах для каждой из Сторон.
Настоящее соглашение не может быть расторгнуто в одностороннем порядке.

Далее в тексте соглашения прописываются реквизиты сторон, и после подписания документа сделка считается заключенной.

Источник

Поделиться с друзьями
МальтаВиста