Договор негосударственного пенсионного обеспечения пенсионный договор это
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе
(в ред. Федерального закона от 10.01.2003 N 14-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:
договор негосударственного пенсионного обеспечения (далее — пенсионный договор) — соглашение между фондом и вкладчиком фонда (далее — вкладчик), в соответствии с которым вкладчик обязуется уплачивать пенсионные взносы в фонд, а фонд обязуется выплачивать участнику (участникам) фонда (далее — участник) негосударственную пенсию;
договор об обязательном пенсионном страховании — соглашение между фондом и застрахованным лицом в пользу застрахованного лица или его правопреемников, в соответствии с которым фонд обязан при наступлении пенсионных оснований осуществлять назначение и выплату застрахованному лицу накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты либо осуществлять выплаты правопреемникам застрахованного лица. К правопреемникам застрахованного лица относятся лица, указанные в части 7 статьи 7 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 424-ФЗ «О накопительной пенсии» (далее — Федеральный закон «О накопительной пенсии»);
(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 378-ФЗ, от 30.11.2011 N 359-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
абзац утратил силу с 1 января 2014 года. — Федеральный закон от 28.12.2013 N 410-ФЗ;
(см. текст в предыдущей редакции)
вкладчик — физическое или юридическое лицо, являющееся стороной пенсионного договора и уплачивающее пенсионные взносы в фонд;
страхователь — физическое или юридическое лицо, обязанное перечислять страховые взносы на финансирование накопительной пенсии в пользу застрахованного лица в соответствии с Федеральным законом от 15 декабря 2001 г. N 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации»;
(в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
участник — физическое лицо, которому в соответствии с заключенным между вкладчиком и фондом пенсионным договором должны производиться или производятся выплаты негосударственной пенсии. Участник может выступать вкладчиком в свою пользу;
застрахованное лицо — физическое лицо, заключившее договор об обязательном пенсионном страховании;
(в ред. Федерального закона от 28.12.2013 N 410-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
пенсионный взнос — денежные средства, уплачиваемые вкладчиком в пользу участника в соответствии с условиями пенсионного договора;
С 01.01.2023 в абз. 10 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
страховой взнос — индивидуально возмездные обязательные платежи на обязательное пенсионное страхование на финансирование накопительной пенсии, уплачиваемые страхователем в пользу застрахованного лица в Пенсионный фонд Российской Федерации для последующей передачи в выбранный этим застрахованным лицом фонд в порядке, определяемом Федеральным законом от 15 декабря 2001 г. N 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации»;
(в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
негосударственная пенсия — денежные средства, регулярно выплачиваемые участнику в соответствии с условиями пенсионного договора;
накопительная пенсия — ежемесячная денежная выплата, назначаемая и выплачиваемая фондом застрахованному лицу в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии», настоящим Федеральным законом и договором об обязательном пенсионном страховании;
(в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
пенсионная схема — совокупность условий, определяющих порядок уплаты пенсионных взносов и выплат негосударственных пенсий;
абзац утратил силу с 1 января 2014 года. — Федеральный закон от 28.12.2013 N 410-ФЗ;
(см. текст в предыдущей редакции)
пенсионные основания — основания приобретения участником права на получение негосударственной пенсии или основания приобретения застрахованным лицом права на получение накопительной пенсии;
(в ред. Федеральных законов от 28.12.2013 N 410-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
выкупная сумма — денежные средства, выплачиваемые фондом вкладчику, участнику или их правопреемникам либо переводимые в другой фонд при прекращении пенсионного договора;
(в ред. Федерального закона от 06.12.2007 N 334-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
пенсионный счет — форма аналитического учета в фонде, содержащая предусмотренные настоящим Федеральным законом сведения об участниках, о вкладчиках и застрахованных лицах;
(в ред. Федерального закона от 28.12.2013 N 410-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
пенсионный счет негосударственного пенсионного обеспечения — форма аналитического учета в фонде, отражающая поступление пенсионных взносов, начисление дохода, начисление выплат негосударственных пенсий и выплат выкупных сумм участнику (именной пенсионный счет) или участникам (солидарный пенсионный счет), а также начисление выкупных сумм участнику (участникам) для перевода в другой фонд при расторжении пенсионного договора;
пенсионный счет накопительной пенсии — форма индивидуального аналитического учета в фонде, отражающая поступление средств пенсионных накоплений и результаты их инвестирования в соответствии с требованиями, установленными настоящим Федеральным законом;
(в ред. Федерального закона от 28.12.2013 N 410-ФЗ (ред. 21.07.2014))
(см. текст в предыдущей редакции)
пенсионные резервы — совокупность средств, находящихся в собственности фонда и предназначенных для исполнения фондом обязательств перед участниками в соответствии с пенсионными договорами;
пенсионные накопления — совокупность средств, в том числе средства взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, поступивших в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений», и средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», находящихся в собственности фонда, предназначенных для исполнения обязательств фонда перед застрахованными лицами в соответствии с договорами об обязательном пенсионном страховании и формируемых в соответствии с настоящим Федеральным законом;
(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 378-ФЗ, от 28.12.2013 N 410-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
инвестиционный портфель фонда по обязательному пенсионному страхованию (далее — инвестиционный портфель фонда) — активы, сформированные за счет средств пенсионных накоплений, переданных фондом в доверительное управление управляющей компании (управляющим компаниям);
инвестиционный портфель управляющей компании — активы, сформированные за счет средств пенсионных накоплений, полученных управляющей компанией в доверительное управление от одного фонда;
результат размещения пенсионных резервов — дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, проценты (доход) по банковским депозитам, другие виды доходов от операций по размещению пенсионных резервов, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение стоимости пенсионных резервов за счет переоценки на отчетную дату. Требования к порядку расчета результата размещения пенсионных резервов могут быть установлены Банком России;
(в ред. Федеральных законов от 28.12.2013 N 410-ФЗ, от 21.07.2014 N 218-ФЗ, от 07.03.2018 N 49-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
результат инвестирования средств пенсионных накоплений — дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, проценты (доход) по банковским депозитам, другие виды доходов от операций по инвестированию средств пенсионных накоплений, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение стоимости инвестиционного портфеля за счет переоценки на отчетную дату, а также проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, подлежащие переводу фондом предыдущему страховщику в случае признания судом договора об обязательном пенсионном страховании недействительным;
(в ред. Федеральных законов от 28.12.2013 N 410-ФЗ, от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 07.03.2018 N 49-ФЗ, от 21.12.2021 N 415-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
пенсионные накопления, не включенные в резервы фонда, — средства пенсионных накоплений, не включенные в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию, в выплатной резерв, в состав средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата;
(абзац введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ)
результат инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, — дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, проценты (доход) по банковским депозитам, доходы от размещения средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, на банковских счетах фонда, другие виды доходов от операций по инвестированию средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение стоимости инвестиционного портфеля, сформированного за счет средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, за счет переоценки на отчетную дату, а также проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, подлежащие переводу фондом предыдущему страховщику в случае признания судом договора об обязательном пенсионном страховании недействительным. Порядок расчета результата инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда (в том числе ограничения, связанные с учетом ценных бумаг по стоимости, отличной от рыночной), устанавливается Банком России;
(абзац введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 07.03.2018 N 49-ФЗ, от 21.12.2021 N 415-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
правила фонда — документы, определяющие порядок и условия исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам (пенсионные правила фонда), договорам об обязательном пенсионном страховании (страховые правила фонда);
управляющая компания — акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;
специализированный депозитарий — акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации и имеющие лицензию на осуществление депозитарной деятельности и лицензию на деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
актуарий — лицо, которое отвечает требованиям, установленным для лиц, осуществляющих проведение актуарного оценивания деятельности фондов в порядке, определяемом Банком России;
(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
уполномоченный федеральный орган исполнительной власти (далее — уполномоченный федеральный орган) — федеральный орган исполнительной власти, на который Правительством Российской Федерации возложены государственное регулирование деятельности фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию в рамках определенных настоящим Федеральным законом полномочий и функций;
(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 28.12.2013 N 410-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
заявление застрахованного лица — документ, на основании которого реализуется право выбора застрахованным лицом страховщика;
(в ред. Федерального закона от 09.05.2005 N 48-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
инвестиционная декларация — неотъемлемая часть договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений и договора доверительного управления средствами пенсионных резервов, содержащая указание цели инвестирования средств пенсионных накоплений или размещения средств пенсионных резервов, описание инвестиционной политики управляющей компании, перечень активов, в которые могут быть инвестированы средства пенсионных накоплений или размещены средства пенсионных резервов, описание рисков, связанных с таким инвестированием или размещением, а также требования к структуре активов;
(абзац введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ)
раскрытие информации фондом — обеспечение доступности информации неограниченному кругу лиц в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение;
(абзац введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ)
предоставление фондом информации — действия фонда, направленные на получение указанной информации определенным кругом лиц или ее передачу определенному кругу лиц;
(абзац введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ)
распространение информации о фонде — действия, направленные на получение такой информации неопределенным кругом лиц или передачу такой информации неопределенному кругу лиц;
(абзац введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ)
С 01.01.2023 в абз. 38 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
средства взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений — обособленная часть средств пенсионных накоплений, переданных фонду Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений»;
(абзац введен Федеральным законом от 30.04.2008 N 55-ФЗ, в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
С 01.01.2023 в абз. 39 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии, — обособленная часть средств пенсионных накоплений, переданных фонду Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», с учетом результата инвестирования этих средств, полученного фондом;
(абзац введен Федеральным законом от 27.12.2009 N 378-ФЗ, в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
актуарный дефицит — превышение актуарной стоимости обязательств над актуарной стоимостью активов фонда;
(абзац введен Федеральным законом от 22.04.2010 N 65-ФЗ)
выплатной резерв — обособленная часть средств пенсионных накоплений, сформированная в соответствии с настоящим Федеральным законом для осуществления выплаты накопительной пенсии;
(абзац введен Федеральным законом от 30.11.2011 N 359-ФЗ, в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
сохранность пенсионных накоплений — требование, в соответствии с которым сумма средств пенсионных накоплений на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты не должна быть меньше суммы гарантируемых средств, определяемой в соответствии с Федеральным законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений»;
(в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
срочная пенсионная выплата — ежемесячная денежная выплата, устанавливаемая в соответствии с порядком и условиями, определенными настоящим Федеральным законом и Федеральным законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»;
(абзац введен Федеральным законом от 30.11.2011 N 359-ФЗ)
единовременная выплата — выплата средств пенсионных накоплений застрахованным лицам, указанным в статье 4 Федерального закона «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»;
(абзац введен Федеральным законом от 30.11.2011 N 359-ФЗ)
досрочное негосударственное пенсионное обеспечение — вид негосударственного пенсионного обеспечения, осуществляемого по пенсионным договорам негосударственного пенсионного обеспечения, обязательным условием которых является выплата негосударственной пенсии ранее достижения возраста, установленного статьей 8 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ «О страховых пенсиях», в связи с занятостью на определенных пунктами 1 — 18 части 1 статьи 30 указанного Федерального закона работах на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными;
(абзац введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 410-ФЗ, в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
договор досрочного негосударственного пенсионного обеспечения — вид пенсионного договора, обязательным условием которого являются назначение и выплата фондом негосударственной пенсии ранее достижения возраста, установленного статьей 8 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ «О страховых пенсиях», при наличии условий назначения страховой пенсии по старости, предусмотренных пунктами 1 — 18 части 1 статьи 30 указанного Федерального закона, в связи с занятостью на определенных пунктами 1 — 18 части 1 статьи 30 указанного Федерального закона работах на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными;
(абзац введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 410-ФЗ, в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
пенсионная программа работодателя по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению (далее — пенсионная программа работодателя) — документ, разрабатываемый, утверждаемый и регистрируемый с учетом требований и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом, и определяющий порядок и условия создания и функционирования системы досрочного негосударственного пенсионного обеспечения у вкладчика, являющегося работодателем по отношению к участникам — работникам, занятым на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными;
(абзац введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 410-ФЗ)
С 01.01.2023 в абз. 48 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
заявление застрахованного лица о переходе — документ, на основании которого переход застрахованного лица в фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации осуществляется в году, следующем за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи такого заявления, в случае, если после его подачи не подано уведомление об отказе от смены страховщика. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче при таком переходе, определяется в соответствии с пунктом 2 статьи 36.6-1 настоящего Федерального закона;
(абзац введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 410-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 30.12.2015 N 421-ФЗ, от 29.07.2018 N 269-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
С 01.01.2023 в абз. 49 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
заявление застрахованного лица о досрочном переходе — документ, на основании которого переход застрахованного лица в фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации осуществляется в году, следующем за годом подачи такого заявления, в случае, если после его подачи не подано уведомление об отказе от смены страховщика. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче при таком переходе, определяется в соответствии с пунктами 3, 4 статьи 36.6-1 настоящего Федерального закона;
(абзац введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 410-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 29.07.2018 N 269-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
С 01.01.2023 в абз. 50 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
уведомление о замене — документ, на основании которого застрахованное лицо уведомляет фонд о замене выбранного им страховщика по обязательному пенсионному страхованию, указанного в заявлении застрахованного лица о переходе либо в заявлении застрахованного лица о досрочном переходе. Форма уведомления о замене, порядок его направления и рассмотрения устанавливаются Пенсионным фондом Российской Федерации;
(абзац введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 410-ФЗ)
система досрочного негосударственного пенсионного обеспечения — система взаимоотношений между страхователем, застрахованным лицом и негосударственным пенсионным фондом в соответствии с пенсионной программой работодателя по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению по договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, устанавливающая условия и порядок уплаты страхователем пенсионных взносов в пользу застрахованного лица за периоды его трудовой деятельности на определенных пунктами 1 — 18 части 1 статьи 30 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ «О страховых пенсиях» работах на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными (профессиональный стаж), условия и порядок выплаты негосударственным пенсионным фондом назначенной досрочно негосударственной пенсии застрахованному лицу;
(абзац введен Федеральным законом от 21.07.2014 N 218-ФЗ)
постоянная часть вознаграждения фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, — часть вознаграждения, не зависящая от результатов инвестирования средств пенсионных накоплений;
(абзац введен Федеральным законом от 07.03.2018 N 49-ФЗ)
переменная часть вознаграждения фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, — часть вознаграждения, зависящая от результатов инвестирования средств пенсионных накоплений;
(абзац введен Федеральным законом от 07.03.2018 N 49-ФЗ)
С 01.01.2023 в абз. 54 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
уведомление об отказе от смены страховщика — документ, которым застрахованное лицо уведомляет Пенсионный фонд Российской Федерации об отказе от смены страховщика по обязательному пенсионному страхованию;
(абзац введен Федеральным законом от 29.07.2018 N 269-ФЗ)
С 01.01.2023 в абз. 55 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
уведомление о запрете — документ, которым застрахованное лицо уведомляет Пенсионный фонд Российской Федерации о запрете рассмотрения заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе), поданного любыми иными способами подачи указанных заявлений, отличными от подачи указанных заявлений в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации застрахованным лицом лично;
(абзац введен Федеральным законом от 30.12.2020 N 537-ФЗ)
С 01.01.2023 в абз. 56 ст. 3 вносятся изменения (ФЗ от 14.07.2022 N 237-ФЗ). См. будущую редакцию.
уведомление об отзыве уведомления о запрете — документ, которым застрахованное лицо уведомляет Пенсионный фонд Российской Федерации об отзыве ранее поданного уведомления о запрете.
(абзац введен Федеральным законом от 30.12.2020 N 537-ФЗ)
Источник