Договор на реструктуризацию кредита образец

Соглашение о реструктуризации долга между юридическими лицами

Соглашение о реструктуризации долга могут подписать не только кредитное учреждение и его клиент, но и юридические лица при заключенном договоре поставке, купли-продажи, займа и т.д. Под реструктуризацией задолженности понимается изменение условий покрытия долга или кредита. Новые условия оговариваются кредитором и должником. Разберемся, как составить такое соглашение.

Внимание! Этот документ можно скачать в КонсультантПлюс.

Общая информация

Реструктуризация выгодна обеим сторонам при появлении задолженности, просрочки платежей. Она является частью досудебного порядка урегулирования спора. Обращение в судебную инстанцию не всегда приводит к фактическому взысканию долга.

Инициатива о таком соглашении может исходить как от кредитора, так и от должника. Должник может отправить второй стороне заявление с просьбой изменить условия ранее заключенного договора. К заявлению он должен приложить документы, которые подтвердят его финансовые трудности. Кредитор, если инициатор он, отправляет предложение о реструктуризации вместе с претензией должнику.

Заключенное соглашение о реструктуризации становится основным договором.

Способы реструктуризации долга

Облегчить бремя задолженности можно путем изменения условий ее погашения:

  • увеличить срок займа посредством предоставления кредитором рассрочки или отсрочки;
  • на какой-то период приостановить начисление процентов, неустоек или пеней;
  • рефинансировать долг на более подходящих условиях;
  • дать должнику кредитные «каникулы», то есть период, когда он будет платить только проценты, но не основную задолженность.

Способ взыскатель и должник выбирают самостоятельно, посовещавшись. Вместе они составляют и график платежей, в том случае когда он нужен.

К сведению! Задолженность может быть не только по кредиту, но и по коммунальным платежам, по договорам займа, аренды, лизинга, по взносам в ПФР или ОМС.

Как написать соглашение о реструктуризации долга

Унифицированного бланка такого соглашения не существует, поэтому стороны могут составить его в свободной форме. Структура документа будет такой же, как и у договора, к которому он составляется.

Какая информация должна быть в данном соглашении:

  1. Наименование документа.
  2. Место и дата его подписания.
  3. Информация об организации-кредиторе и организации-должнике. Нужно указать наименование компаний, ФИО и должность лица, которое выступает от имени фирмы, на основании какого документа действует. Также в преамбуле пишут реквизиты договора, к которому и составляется это соглашение.
  4. Указание на то, что стороны сделки договорились о реструктуризации долга.
  5. Способ реструктуризации долга, периодичность платежей, их сумма, способ оплаты и другие сведения.
  6. Сроки, в которые должник обязуется выплатить долг окончательно.
  7. Действия кредитора в случае невыплаты долга должником.
  8. Указание на то, что в остальном, что не прописано в соглашении, кредитор и должник будут руководствоваться Гражданским кодексом.
  9. Дата, с которой вступает в силу составленное соглашение.
  10. Количество экземпляров документа.

К сведению! Если к соглашению прилагаются какие-либо документы, например, график платежей, то об этом нужно написать.

Документ заканчивается реквизитами и подписями сторон.

Наш образец составлен для случая, когда реструктуризация проводится путем предоставления отсрочки. Его можно использовать, изменив при необходимости.

Образец соглашения

Соглашение
о реструктуризации задолженности

«17» декабря 2020 года

ООО «Гватемала», именуемое в дальнейшем «Кредитор», в лице генерального директора Ахметова Рустама Рустамовича, действующего на основании Устава, и ООО «Астра», именуемое в дальнейшем «Должник», в лице генерального директора Сорокина Петра Петровича, действующего на основании Устава, вместе именуемые «Стороны», а индивидуально – «Сторона», подписали настоящее соглашение о реструктуризации долга к договору займа № 12 от «13» марта 2020 года (далее — «Договор») о нижеследующем:

  1. Стороны приняли решение о реструктуризации задолженности Должника перед Кредитором по договору займа № 12 от «13» марта 2020 года по состоянию на дату подписания данного соглашения в размере 346 513 руб., в том числе 320 000 руб. – сумма основного долга, 26 513 руб. – сумма начисленных процентов.
  2. Реструктуризация долга осуществляется путем предоставления отсрочки по уплате долга и предоставления Должником банковской гарантии ПАО «РОСТБанк» (далее именуемое «Гарант») от «17» декабря 2020 года на сумму 346 513 рублей.
  3. Должник обязуется выплатить долг Кредитору в полном объеме до «30» июня 2021 года путем перевода денег на расчетный счет Кредитора.
  4. Если Должник не выплатит долг до даты, установленной в п. 3 данного документа, Кредитор отправляет в письменном виде требование к Гаранту об уплате суммы задолженности Должника в объеме согласно п. 1 данного соглашения. Кредитор направляет требование Гаранту в срок до «30» июля 2021 года. Погашение задолженности Должника осуществляется Гарантом в порядке и сроки, утвержденные банковской гарантией.
  5. Со дня подписания данного документа штрафные санкции за несвоевременное погашение Должником обязательств по денежному обязательству, по которому осуществляется реструктуризация, не начисляются.
  6. Во всем остальном, что не установлено настоящим соглашением, Стороны руководствуются актуальными положениями ГК РФ.
  7. Данный документ вступает в силу со дня его подписания Сторонами и актуален до полного исполнения ими своих обязательств.
  8. Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой Стороны.
Читайте также:  Договор найма физического лица на ремонт квартиры
Кредитор Должник
ООО «Гватемала», 426009, г. Ижевск, ул. Колхозная, д. 45, тел. 8 (3412) 66-67-68, ИНН 1831231234, КПП 876345234, ОГРН 6784563636363 ООО «Астра», 426008, г. Ижевск, ул. Лесная, д. 56, оф. 12, тел. 8 (3412) 44-43-42, ИНН 5612342345, КПП 567345123, ОГРН 5673452341234

Кредитор: Ахметов / Р.Р. Ахметов
Должник: Сорокин / П.П. Сорокин

Источник

Типовое соглашение о реструктуризации долгов

от 30 января 2003 г. N 52

См. данную форму в MS-Word.

ТИПОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ О РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ДОЛГОВ

_____________________________ «__» ___________ 200_ год

(место заключения соглашения)

______________________________________, в лице __________________,

(наименование юридического, (должность, ф.и.о.)

лица, ИНН / КПП, адрес)

действующего на основании _______________________________________,

(другие кредиторы, включенные в соглашение)

именуемые в дальнейшем кредиторами, и

____________________________, именуемое в дальнейшем организацией,

ф.и.о. физического лица,

в лице ________________________________, действующего на основании

__________________________________________, именуемые в дальнейшем

сторонами, в соответствии с Федеральным законом «О финансовом

оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей» заключили

настоящее соглашение о нижеследующем.

1. Предметом настоящего соглашения является реструктуризация

задолженности организации перед кредиторами по основному долгу и

начисленным процентам по состоянию на ____________________________

(дата, на которую

в сумме ____________________________________________ рублей,

(цифрами и прописью)

в том числе задолженности:

перед бюджетами всех уровней по налогам и сборам в сумме

_________________________ рублей и доли в размере ______ процентов

(цифрами и прописью)

общей суммы кредиторской задолженности;

по уплате страховых взносов в государственные внебюджетные фонды в

сумме ______________________ рублей и доли в размере _____________

(цифрами и прописью)

процентов общей суммы кредиторской задолженности;

по бюджетным кредитам в сумме ___________________________ рублей и

(цифрами и прописью)

доли в размере ______ процентов общей суммы кредиторской

перед ____________________________ по ____________________________

(наименование юридического (вид задолженности)

в сумме __________________________ рублей и доли в размере ______

(цифрами и прописью)

процентов общей суммы кредиторской задолженности;

(другие кредиторы, включенные в соглашение)

2. В отношении организации применяется следующий вариант

отсрочка погашения долга и начисленных процентов в сумме

________________________ рублей до ____ года;

(цифрами и прописью)

рассрочка погашения долга и начисленных процентов в сумме

_______________________ рублей до ____ года с погашением начиная с

(цифрами и прописью)

3. Платежи в счет погашения долгов осуществляются в

соответствии с графиком погашения долгов по форме согласно

Читайте также:  Договор найма с условием поднайма

приложению один раз в год, не позднее 15 декабря, при

4. Плата за отсрочку и рассрочку долгов производится должником

со дня подписания настоящего соглашения ежегодно, не позднее 15

5. Размер платы за отсроченную и (или) рассроченную

задолженность по платежам в федеральный бюджет и бюджеты

государственных внебюджетных фондов устанавливается в размере 0,5

6. Со дня подписания настоящего соглашения пени и штрафы за

несвоевременное погашение должником обязательств по основному

долгу, по которым осуществляется реструктуризация, не начисляются.

7. Со дня подписания настоящего соглашения с организации

снимаются ограничения на использование собственных денежных

средств и имущества, установленные на период разработки и

утверждения плана организационно-технических мероприятий.

8. Организация обязуется осуществлять погашение долгов,

указанных в пункте 1 настоящего соглашения, в соответствии с

графиком погашения долгов, который является неотъемлемой частью

настоящего соглашения, через счет _______________________________,

(N счета и другие

открытый в ____________________________________________________, в

(наименование уполномоченной кредитной организации)

дальнейшем именуемый банком-агентом, в соответствии с договором,

заключенным между организацией и банком-агентом от

__________________________ N _______, одновременно всем кредиторам

(дата заключения договора)

пропорционально их доле в общей сумме реструктурируемого долга.

Датой исполнения должником обязательств по настоящему

соглашению является дата зачисления всей суммы задолженности на

Организация вправе произвести досрочное погашение основного

долга, указанного в пункте 1 настоящего соглашения.

9. Кредиторы обязуются реструктурировать долг организации на

условиях, указанных в пунктах 2 — 7 настоящего соглашения.

10. Если организация на 1-е число месяца, следующего за

истекшим кварталом, имеет задолженность по платежам в бюджеты всех

уровней, текущим налоговым платежам, включая авансовые платежи

(взносы) по налогам с налоговым периодом, превышающим один месяц,

просроченную задолженность по денежным обязательствам со сроком

образования, превышающим один месяц, либо задолженность по

платежам, установленным графиком погашения долгов, о чем

кредиторы, банк-агент, где открыт счет организации, письменно

извещают межведомственную территориальную комиссию по финансовому

оздоровлению сельскохозяйственных товаропроизводителей, право на

реструктуризацию долгов, указанных в пункте 1 настоящего

11. Настоящее соглашение считается расторгнутым, если в

течение 90 дней со дня приостановления права на реструктуризацию

долгов организация не погасит задолженность по текущим платежам,

платежам, установленным графиком погашения долгов, и пеням,

начисленным за неуплату текущих платежей.

12. При расторжении настоящего соглашения долги, указанные в

пункте 1 настоящего соглашения, подлежат восстановлению в полном

объеме (за исключением ранее уплаченных сумм по графику погашения

13. Настоящее соглашение вступает в силу со дня его подписания

14. Срок действия настоящего соглашения определяется одним из

вариантов реструктуризации долгов организации, указанных в пункте

15. Настоящее соглашение составлено в _____ экземплярах на

_____ листах, имеющих равную юридическую силу, по одному для

________________________________, _____________________________ и

(наименование территориальной (наименования кредиторов)

16. Вопросы, не урегулированные настоящим соглашением,

разрешаются в порядке и на условиях, установленных

законодательством Российской Федерации.

17. Настоящее соглашение действительно после подписания его

всеми членами территориальной комиссии по финансовому оздоровлению

(наименование, юридический (наименование, юридический

Подпись __________________ Подпись __________________

включенные в соглашение)

Подписи членов территориальной комиссии ______________________

Источник

Соглашение о реструктуризации долга

Положительные моменты такого документа, как соглашение о реструктуризации долга широко освещены в СМИ – телевидении, интернете, печатных изданиях и др. Типовая форма такого документа разработана Правительством РФ (для сельхоз. производителей, к примеру), банками, различными коммерческими организациями. Пример такого документа разместим и мы для использования в любых целях.

Реструктуризация долга – это изменение условий погашения кредита. Не только во взаимоотношениях между банками и клиентами, ведь кредит может использоваться и при поставке, купле-продаже и иных правоотношениях. Полезными могут оказаться и соглашение о сроках оплаты, рассрочке долга. А при наличии сомнений, какое соглашение использовать, обратитесь к дежурному юристу сайта. Его помощь бесплатна.

Соглашение о реструктуризации долга

Пример соглашения о реструктуризации долга

Соглашение о реструктуризации долга

г. Пермь 05 октября 2018 г.

Читайте также:  Для чего может быть нужна копия трудового договора

Общество с ограниченной ответственностью «Лиама», ОГРН 498765462, находящееся по адресу: Россия, Пермский край, г. Пермь, пр-д Пограничный, д. 17, оф. 105, в лице директора Валерьева Аркадия Сергеевича, действующего на основании Устава, именуемое далее «Кредитор», с одной стороны, и

Общество с ограниченной ответственностью «Триада», ОГРН 498764364, находящееся по адресу: Россия, Кемеровская область, г. Кемерово, ул. Шахтерская, 38, в лице директора Геоновой Алины Дмитриевны, действующей на основании Устава, именуемое далее «Должник», с другой стороны, при совместном упоминании именуемые «стороны», заключили настоящее соглашение о нижеследующем:

  1. Стороны договорились о реструктуризации задолженности Должника перед Кредитором по договору цессии № 9/Ц от 01.03.2018 г. по состоянию на дату подписания настоящего соглашения в размере 428 520 руб., в том числе 390 000 руб. – сумма основного долга, 38 520 руб. – сумма начисленных процентов.
  2. Реструктуризация задолженности производится путем предоставления отсрочки по уплате долга и предоставления Должником банковской гарантии ПАО «ЗапСибБанк» (далее именуемое «Гарант») от 01.10.2018 г. на сумму 429 000 рублей.
  3. Должник обязуется обеспечить погашение задолженности перед Кредитором в полном объеме до 01 декабря 2018 года путем перечисления денежных средств на расчетный счет Кредитора.
  4. В случае, если Должник не исполнит обязательство по уплате задолженности до даты, указанной в п. 3 настоящего соглашения, Кредитор направляет в письменной форме требование к Гаранту об уплате суммы задолженности Должника в объеме согласно п. 1 настоящего соглашения. Кредитор направляет требование Гаранту в срок до 25 декабря 2018 года. Погашение задолженности Должника осуществляется Гарантом в порядке и сроки, предусмотренные банковской гарантией.
  5. Со дня подписания настоящего соглашения штрафные санкции за несвоевременное погашение Должником обязательств по денежному обязательству, по которому осуществляется реструктуризация, не начисляются.
  6. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим соглашением, Стороны руководствуются действующим гражданским законодательством РФ.
  7. Настоящее соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного исполнения ими своих обязательств.
  8. Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой Стороны.
  9. Реквизиты и подписи Сторон:

ООО «Лиама», ОГРН 498765462, адрес: 614051, Россия, Пермский край, г. Пермь, пр-д Пограничный, д. 17, оф. 105

Директор А.С. Валерьев

ООО «Триада», ОГРН 498764364, адрес: 650015, Россия, Кемеровская область, г. Кемерово, ул. Шахтерская, 38

Директор А.Д. Геонова

Что такое соглашение о реструктуризации долга

В повседневной жизни под реструктуризацией долга часто понимается только одна возможность – рефинансирование кредита банком. На самом деле эта процедура шире. Это не что иное, как изменение условий оплаты долга, облегчение долгового бремени путем:

  • увеличения срока займа путем предоставления отсрочки, рассрочки
  • приостановки начисления процентов, пеней, неустоек
  • предоставления кредитных «каникул», т.е. оплата в течение какого-то времени только процентов, но не основного долга
  • рефинансирования или перекредитования на более выгодных условиях

По своей структуре и содержанию документ очень похож на соглашение о погашении задолженности.

Как заключить соглашение о реструктуризации долга

Реструктуризация выгодна и Должнику (что очевидно), и Кредитору. Ведь обращение в суд и вынесение положительного решения не всегда означает реальную возможность взыскания денежных средств, в т.ч. в принудительном порядке. А применение досудебного порядка урегулирования спора может помочь вернуть Кредитору свои денежные средства и даже получить планируемую прибыль.

Поэтому с инициативой заключить такое соглашение может выступить любая сторона правоотношения. Для этого Должник может направить заявление об изменении условий договора. При этом приложить документы, которые подтверждали бы затруднительность его материального положения и возможности исполнить обязательство. Кредитор может направить предложение о заключении соглашения о реструктуризации долга отдельным уведомлением, в рамках претензии должнику и иным способом.

Источник

Поделиться с друзьями
МальтаВиста