- Соглашение о реструктуризации долга между юридическими лицами
- Общая информация
- Способы реструктуризации долга
- Как написать соглашение о реструктуризации долга
- Образец соглашения
- Типовое соглашение о реструктуризации долгов
- Соглашение о реструктуризации долга
- Пример соглашения о реструктуризации долга
- Соглашение о реструктуризации долга
- Что такое соглашение о реструктуризации долга
- Как заключить соглашение о реструктуризации долга
Соглашение о реструктуризации долга между юридическими лицами
Соглашение о реструктуризации долга могут подписать не только кредитное учреждение и его клиент, но и юридические лица при заключенном договоре поставке, купли-продажи, займа и т.д. Под реструктуризацией задолженности понимается изменение условий покрытия долга или кредита. Новые условия оговариваются кредитором и должником. Разберемся, как составить такое соглашение.
Внимание! Этот документ можно скачать в КонсультантПлюс.
Общая информация
Реструктуризация выгодна обеим сторонам при появлении задолженности, просрочки платежей. Она является частью досудебного порядка урегулирования спора. Обращение в судебную инстанцию не всегда приводит к фактическому взысканию долга.
Инициатива о таком соглашении может исходить как от кредитора, так и от должника. Должник может отправить второй стороне заявление с просьбой изменить условия ранее заключенного договора. К заявлению он должен приложить документы, которые подтвердят его финансовые трудности. Кредитор, если инициатор он, отправляет предложение о реструктуризации вместе с претензией должнику.
Заключенное соглашение о реструктуризации становится основным договором.
Способы реструктуризации долга
Облегчить бремя задолженности можно путем изменения условий ее погашения:
- увеличить срок займа посредством предоставления кредитором рассрочки или отсрочки;
- на какой-то период приостановить начисление процентов, неустоек или пеней;
- рефинансировать долг на более подходящих условиях;
- дать должнику кредитные «каникулы», то есть период, когда он будет платить только проценты, но не основную задолженность.
Способ взыскатель и должник выбирают самостоятельно, посовещавшись. Вместе они составляют и график платежей, в том случае когда он нужен.
К сведению! Задолженность может быть не только по кредиту, но и по коммунальным платежам, по договорам займа, аренды, лизинга, по взносам в ПФР или ОМС.
Как написать соглашение о реструктуризации долга
Унифицированного бланка такого соглашения не существует, поэтому стороны могут составить его в свободной форме. Структура документа будет такой же, как и у договора, к которому он составляется.
Какая информация должна быть в данном соглашении:
- Наименование документа.
- Место и дата его подписания.
- Информация об организации-кредиторе и организации-должнике. Нужно указать наименование компаний, ФИО и должность лица, которое выступает от имени фирмы, на основании какого документа действует. Также в преамбуле пишут реквизиты договора, к которому и составляется это соглашение.
- Указание на то, что стороны сделки договорились о реструктуризации долга.
- Способ реструктуризации долга, периодичность платежей, их сумма, способ оплаты и другие сведения.
- Сроки, в которые должник обязуется выплатить долг окончательно.
- Действия кредитора в случае невыплаты долга должником.
- Указание на то, что в остальном, что не прописано в соглашении, кредитор и должник будут руководствоваться Гражданским кодексом.
- Дата, с которой вступает в силу составленное соглашение.
- Количество экземпляров документа.
К сведению! Если к соглашению прилагаются какие-либо документы, например, график платежей, то об этом нужно написать.
Документ заканчивается реквизитами и подписями сторон.
Наш образец составлен для случая, когда реструктуризация проводится путем предоставления отсрочки. Его можно использовать, изменив при необходимости.
Образец соглашения
Соглашение
о реструктуризации задолженности
«17» декабря 2020 года
ООО «Гватемала», именуемое в дальнейшем «Кредитор», в лице генерального директора Ахметова Рустама Рустамовича, действующего на основании Устава, и ООО «Астра», именуемое в дальнейшем «Должник», в лице генерального директора Сорокина Петра Петровича, действующего на основании Устава, вместе именуемые «Стороны», а индивидуально – «Сторона», подписали настоящее соглашение о реструктуризации долга к договору займа № 12 от «13» марта 2020 года (далее — «Договор») о нижеследующем:
- Стороны приняли решение о реструктуризации задолженности Должника перед Кредитором по договору займа № 12 от «13» марта 2020 года по состоянию на дату подписания данного соглашения в размере 346 513 руб., в том числе 320 000 руб. – сумма основного долга, 26 513 руб. – сумма начисленных процентов.
- Реструктуризация долга осуществляется путем предоставления отсрочки по уплате долга и предоставления Должником банковской гарантии ПАО «РОСТБанк» (далее именуемое «Гарант») от «17» декабря 2020 года на сумму 346 513 рублей.
- Должник обязуется выплатить долг Кредитору в полном объеме до «30» июня 2021 года путем перевода денег на расчетный счет Кредитора.
- Если Должник не выплатит долг до даты, установленной в п. 3 данного документа, Кредитор отправляет в письменном виде требование к Гаранту об уплате суммы задолженности Должника в объеме согласно п. 1 данного соглашения. Кредитор направляет требование Гаранту в срок до «30» июля 2021 года. Погашение задолженности Должника осуществляется Гарантом в порядке и сроки, утвержденные банковской гарантией.
- Со дня подписания данного документа штрафные санкции за несвоевременное погашение Должником обязательств по денежному обязательству, по которому осуществляется реструктуризация, не начисляются.
- Во всем остальном, что не установлено настоящим соглашением, Стороны руководствуются актуальными положениями ГК РФ.
- Данный документ вступает в силу со дня его подписания Сторонами и актуален до полного исполнения ими своих обязательств.
- Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой Стороны.
Кредитор | Должник |
---|---|
ООО «Гватемала», 426009, г. Ижевск, ул. Колхозная, д. 45, тел. 8 (3412) 66-67-68, ИНН 1831231234, КПП 876345234, ОГРН 6784563636363 | ООО «Астра», 426008, г. Ижевск, ул. Лесная, д. 56, оф. 12, тел. 8 (3412) 44-43-42, ИНН 5612342345, КПП 567345123, ОГРН 5673452341234 |
Кредитор: Ахметов / Р.Р. Ахметов
Должник: Сорокин / П.П. Сорокин
Источник
Типовое соглашение о реструктуризации долгов
от 30 января 2003 г. N 52
См. данную форму в MS-Word.
ТИПОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ О РЕСТРУКТУРИЗАЦИИ ДОЛГОВ
_____________________________ «__» ___________ 200_ год
(место заключения соглашения)
______________________________________, в лице __________________,
(наименование юридического, (должность, ф.и.о.)
лица, ИНН / КПП, адрес)
действующего на основании _______________________________________,
(другие кредиторы, включенные в соглашение)
именуемые в дальнейшем кредиторами, и
____________________________, именуемое в дальнейшем организацией,
ф.и.о. физического лица,
в лице ________________________________, действующего на основании
__________________________________________, именуемые в дальнейшем
сторонами, в соответствии с Федеральным законом «О финансовом
оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей» заключили
настоящее соглашение о нижеследующем.
1. Предметом настоящего соглашения является реструктуризация
задолженности организации перед кредиторами по основному долгу и
начисленным процентам по состоянию на ____________________________
(дата, на которую
в сумме ____________________________________________ рублей,
(цифрами и прописью)
в том числе задолженности:
перед бюджетами всех уровней по налогам и сборам в сумме
_________________________ рублей и доли в размере ______ процентов
(цифрами и прописью)
общей суммы кредиторской задолженности;
по уплате страховых взносов в государственные внебюджетные фонды в
сумме ______________________ рублей и доли в размере _____________
(цифрами и прописью)
процентов общей суммы кредиторской задолженности;
по бюджетным кредитам в сумме ___________________________ рублей и
(цифрами и прописью)
доли в размере ______ процентов общей суммы кредиторской
перед ____________________________ по ____________________________
(наименование юридического (вид задолженности)
в сумме __________________________ рублей и доли в размере ______
(цифрами и прописью)
процентов общей суммы кредиторской задолженности;
(другие кредиторы, включенные в соглашение)
2. В отношении организации применяется следующий вариант
отсрочка погашения долга и начисленных процентов в сумме
________________________ рублей до ____ года;
(цифрами и прописью)
рассрочка погашения долга и начисленных процентов в сумме
_______________________ рублей до ____ года с погашением начиная с
(цифрами и прописью)
3. Платежи в счет погашения долгов осуществляются в
соответствии с графиком погашения долгов по форме согласно
приложению один раз в год, не позднее 15 декабря, при
4. Плата за отсрочку и рассрочку долгов производится должником
со дня подписания настоящего соглашения ежегодно, не позднее 15
5. Размер платы за отсроченную и (или) рассроченную
задолженность по платежам в федеральный бюджет и бюджеты
государственных внебюджетных фондов устанавливается в размере 0,5
6. Со дня подписания настоящего соглашения пени и штрафы за
несвоевременное погашение должником обязательств по основному
долгу, по которым осуществляется реструктуризация, не начисляются.
7. Со дня подписания настоящего соглашения с организации
снимаются ограничения на использование собственных денежных
средств и имущества, установленные на период разработки и
утверждения плана организационно-технических мероприятий.
8. Организация обязуется осуществлять погашение долгов,
указанных в пункте 1 настоящего соглашения, в соответствии с
графиком погашения долгов, который является неотъемлемой частью
настоящего соглашения, через счет _______________________________,
(N счета и другие
открытый в ____________________________________________________, в
(наименование уполномоченной кредитной организации)
дальнейшем именуемый банком-агентом, в соответствии с договором,
заключенным между организацией и банком-агентом от
__________________________ N _______, одновременно всем кредиторам
(дата заключения договора)
пропорционально их доле в общей сумме реструктурируемого долга.
Датой исполнения должником обязательств по настоящему
соглашению является дата зачисления всей суммы задолженности на
Организация вправе произвести досрочное погашение основного
долга, указанного в пункте 1 настоящего соглашения.
9. Кредиторы обязуются реструктурировать долг организации на
условиях, указанных в пунктах 2 — 7 настоящего соглашения.
10. Если организация на 1-е число месяца, следующего за
истекшим кварталом, имеет задолженность по платежам в бюджеты всех
уровней, текущим налоговым платежам, включая авансовые платежи
(взносы) по налогам с налоговым периодом, превышающим один месяц,
просроченную задолженность по денежным обязательствам со сроком
образования, превышающим один месяц, либо задолженность по
платежам, установленным графиком погашения долгов, о чем
кредиторы, банк-агент, где открыт счет организации, письменно
извещают межведомственную территориальную комиссию по финансовому
оздоровлению сельскохозяйственных товаропроизводителей, право на
реструктуризацию долгов, указанных в пункте 1 настоящего
11. Настоящее соглашение считается расторгнутым, если в
течение 90 дней со дня приостановления права на реструктуризацию
долгов организация не погасит задолженность по текущим платежам,
платежам, установленным графиком погашения долгов, и пеням,
начисленным за неуплату текущих платежей.
12. При расторжении настоящего соглашения долги, указанные в
пункте 1 настоящего соглашения, подлежат восстановлению в полном
объеме (за исключением ранее уплаченных сумм по графику погашения
13. Настоящее соглашение вступает в силу со дня его подписания
14. Срок действия настоящего соглашения определяется одним из
вариантов реструктуризации долгов организации, указанных в пункте
15. Настоящее соглашение составлено в _____ экземплярах на
_____ листах, имеющих равную юридическую силу, по одному для
________________________________, _____________________________ и
(наименование территориальной (наименования кредиторов)
16. Вопросы, не урегулированные настоящим соглашением,
разрешаются в порядке и на условиях, установленных
законодательством Российской Федерации.
17. Настоящее соглашение действительно после подписания его
всеми членами территориальной комиссии по финансовому оздоровлению
(наименование, юридический (наименование, юридический
Подпись __________________ Подпись __________________
включенные в соглашение)
Подписи членов территориальной комиссии ______________________
Источник
Соглашение о реструктуризации долга
Положительные моменты такого документа, как соглашение о реструктуризации долга широко освещены в СМИ – телевидении, интернете, печатных изданиях и др. Типовая форма такого документа разработана Правительством РФ (для сельхоз. производителей, к примеру), банками, различными коммерческими организациями. Пример такого документа разместим и мы для использования в любых целях.
Реструктуризация долга – это изменение условий погашения кредита. Не только во взаимоотношениях между банками и клиентами, ведь кредит может использоваться и при поставке, купле-продаже и иных правоотношениях. Полезными могут оказаться и соглашение о сроках оплаты, рассрочке долга. А при наличии сомнений, какое соглашение использовать, обратитесь к дежурному юристу сайта. Его помощь бесплатна.
Соглашение о реструктуризации долга
Пример соглашения о реструктуризации долга
Соглашение о реструктуризации долга
г. Пермь 05 октября 2018 г.
Общество с ограниченной ответственностью «Лиама», ОГРН 498765462, находящееся по адресу: Россия, Пермский край, г. Пермь, пр-д Пограничный, д. 17, оф. 105, в лице директора Валерьева Аркадия Сергеевича, действующего на основании Устава, именуемое далее «Кредитор», с одной стороны, и
Общество с ограниченной ответственностью «Триада», ОГРН 498764364, находящееся по адресу: Россия, Кемеровская область, г. Кемерово, ул. Шахтерская, 38, в лице директора Геоновой Алины Дмитриевны, действующей на основании Устава, именуемое далее «Должник», с другой стороны, при совместном упоминании именуемые «стороны», заключили настоящее соглашение о нижеследующем:
- Стороны договорились о реструктуризации задолженности Должника перед Кредитором по договору цессии № 9/Ц от 01.03.2018 г. по состоянию на дату подписания настоящего соглашения в размере 428 520 руб., в том числе 390 000 руб. – сумма основного долга, 38 520 руб. – сумма начисленных процентов.
- Реструктуризация задолженности производится путем предоставления отсрочки по уплате долга и предоставления Должником банковской гарантии ПАО «ЗапСибБанк» (далее именуемое «Гарант») от 01.10.2018 г. на сумму 429 000 рублей.
- Должник обязуется обеспечить погашение задолженности перед Кредитором в полном объеме до 01 декабря 2018 года путем перечисления денежных средств на расчетный счет Кредитора.
- В случае, если Должник не исполнит обязательство по уплате задолженности до даты, указанной в п. 3 настоящего соглашения, Кредитор направляет в письменной форме требование к Гаранту об уплате суммы задолженности Должника в объеме согласно п. 1 настоящего соглашения. Кредитор направляет требование Гаранту в срок до 25 декабря 2018 года. Погашение задолженности Должника осуществляется Гарантом в порядке и сроки, предусмотренные банковской гарантией.
- Со дня подписания настоящего соглашения штрафные санкции за несвоевременное погашение Должником обязательств по денежному обязательству, по которому осуществляется реструктуризация, не начисляются.
- Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим соглашением, Стороны руководствуются действующим гражданским законодательством РФ.
- Настоящее соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до полного исполнения ими своих обязательств.
- Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой Стороны.
- Реквизиты и подписи Сторон:
ООО «Лиама», ОГРН 498765462, адрес: 614051, Россия, Пермский край, г. Пермь, пр-д Пограничный, д. 17, оф. 105
Директор А.С. Валерьев
ООО «Триада», ОГРН 498764364, адрес: 650015, Россия, Кемеровская область, г. Кемерово, ул. Шахтерская, 38
Директор А.Д. Геонова
Что такое соглашение о реструктуризации долга
В повседневной жизни под реструктуризацией долга часто понимается только одна возможность – рефинансирование кредита банком. На самом деле эта процедура шире. Это не что иное, как изменение условий оплаты долга, облегчение долгового бремени путем:
- увеличения срока займа путем предоставления отсрочки, рассрочки
- приостановки начисления процентов, пеней, неустоек
- предоставления кредитных «каникул», т.е. оплата в течение какого-то времени только процентов, но не основного долга
- рефинансирования или перекредитования на более выгодных условиях
По своей структуре и содержанию документ очень похож на соглашение о погашении задолженности.
Как заключить соглашение о реструктуризации долга
Реструктуризация выгодна и Должнику (что очевидно), и Кредитору. Ведь обращение в суд и вынесение положительного решения не всегда означает реальную возможность взыскания денежных средств, в т.ч. в принудительном порядке. А применение досудебного порядка урегулирования спора может помочь вернуть Кредитору свои денежные средства и даже получить планируемую прибыль.
Поэтому с инициативой заключить такое соглашение может выступить любая сторона правоотношения. Для этого Должник может направить заявление об изменении условий договора. При этом приложить документы, которые подтверждали бы затруднительность его материального положения и возможности исполнить обязательство. Кредитор может направить предложение о заключении соглашения о реструктуризации долга отдельным уведомлением, в рамках претензии должнику и иным способом.
Источник